Statistik Inflation: in Österreich 2000-2022
Autor: Mag. Elfi Stampfl Die Inflationsrate beschreibt die Entwicklung der Verbraucherpreise in einem gewissen Zeitraum. Hohe Inflation ist einerseits günstig für all jene, die einen laufenden Kredit zurückzahlen – da der reale Wert der Schulden sinkt. Andererseits kann eine zu hohe Inflationsrate zur Erhöhung der Zinsen bei variablen Finanzierungen wegen steigender Leitzinsen führen. Erfahren Sie hier die aktuelle Statistik der Inflation in Österreich und welche Auswirkungen diese auf Ihre private Wohnbaufinanzierung hat.
Aktuelle Inflation in Österreich [Stand Oktober 2022]
Die Inflationsrate lag im Oktober 2022 bei 11,0 % (Jahresinflation seit Oktober des Vorjahres) und befand sich damit auf dem höchsten Stand seit 70 Jahren.
Entwicklung der Inflation: Bedeutung für private Kreditkunden
INFINA
Finanzierungs-Trends
INFINA
Zins-Trends
INFINA
Immobilien-Trends
Steigende Preise bedeuten im Umkehrschluss auch einen Wertverlust des Geldes. Für Inhaber eines Sparbuchs ist das bedauerlich – für Kreditnehmer bestehender Finanzierungen jedoch positiv: Denn in der Regel steigen mit der Inflation auch die Gehälter, die Kreditschulden bleiben jedoch gleich. Bei gleichbleibenden Zinsen (etwa im Fall einer Fixzinsbindung) lässt sich der Kredit dann leichter zurückzahlen. Die Europäische Zentralbank muss allerdings darauf achten, dass die Inflation nicht zu stark ansteigt – sie strebt einen Wert um die 2 % an. Geht die Entwicklung der Inflation zu stark nach oben, wird sie sukzessive die Leitzinsen anheben. Die Folge: Variabel verzinste Kredite verteuern sich.
Inflation in Österreich historisch: letzte 20 Jahre
Die Inflation in den letzten 20 Jahren hat sich – bis auf die jüngsten Entwicklungen – im Wesentlichen zwischen 0 und 3 % bewegt. Der Europäischen Zentralbank (EZB) ist es somit in diesem Zeitraum gelungen, für weitgehende Preisstabilität zu sorgen. Ende 2021 zeichnete sich aber bereits der starke Inflationsanstieg ab, der sich aktuell noch fortsetzt. Die historische Entwicklung der Inflation in Österreich sehen Sie in der beigefügten Grafik.
Gemäßigte Inflation zwischen 2000 und 2021
Die Inflationsstatistik zeigt, dass sich die Inflationsrate zwischen 2000 und 2021 in einem relativ engen Korridor bewegt hat. Zwar gab es Schwankungen nach unten (0,5 % durchschnittliche Inflation im Jahr 2009) und nach oben (3,3 % im Jahr 2011), dennoch hat die EZB im Wesentlichen das angestrebte Inflationsziel von 2 % erreicht.
Hochinflation seit Sommer 2021
Im Sommer 2021 begann jedoch eine Phase der Hochinflation, die seitdem andauert. Das zeigt sich auch an der durchschnittlichen Inflationsrate 2021, die auf 2,8 % kletterte, während sie im Vorjahr noch 1,4 % betrug.
Die Gründe für die steigende Inflation sind vor allem in der Corona-Pandemie sowie der Ukraine-Krise und den daraus folgenden Maßnahmen zu suchen: Unterbrechungen der Lieferketten führten zu Produktionsausfällen und dementsprechend geringerem Angebot bzw. höheren Preisen. Wenn Sie jetzt einen laufenden Fixzinskredit haben bzw. einen solchen abschließen, dann profitieren Sie von der steigenden Inflation. Denn mit der Inflation steigen erfahrungsgemäß auch die Gehälter, die Rückzahlungsrate Ihres Kredits bleibt aber gleich.
Inflation: Monatliche Statistik 2021 und 2022
In den vergangenen Monaten ist die Inflationsrate nun exorbitant angestiegen. Im Oktober 2021 lag die Jahresinflation (Preissteigerung im Vergleich zum Monat des Vorjahres) noch bei 3,7 %. Im Dezember 2021 betrug die Jahresinflation dann bereits 4,3 %. Der Trend beschleunigte sich 2022 dann erheblich: Bis zum Oktober 2022 kletterte die Inflationsrate auf 11,0 %, – den Höchststand in den letzten 70 Jahren.
Ursachen: Unterbrochene Lieferketten und Rohstoffpreise
Die aktuelle Inflationsstatistik zeigt Werte, die so hoch sind wie zuletzt in den 1960er-Jahren. Diese Preissteigerungen lassen sich zum einen auf Lieferketten-Unterbrechungen – eine Folge der Corona-Pandemie – zurückführen. Zum anderen verhinderte der Ukraine-Krieg seit Anfang 2022 eine Normalisierung der Preise: Steigende Rohstoffpreise befeuerten die Inflation auf neue Höchststände.
EZB zögerte lange mit Erhöhung der Leitzinsen
Das Wirtschaftswachstum in Europa wird wegen der politischen Ereignisse aktuell stark eingebremst. Die Europäische Zentralbank (EZB) zögerte deshalb mit einer Erhöhung der Leitzinsen, die bei einer solch hohen Inflation eigentlich naheliegend wäre. Auch die wegen Corona erhöhte Staatsverschuldung in Europa spielt hier eine Rolle – denn Leitzinserhöhungen kommen die EU-Staaten teuer. Im Juli 2022 erfolgte dann die erste, im September 2022 die zweite und im Oktober 2022 dann die dritte Leitzinserhöhung durch die EZB.
Mit Fixzins gegen Zinssteigerung absichern
Solange die Zinsen noch einigermaßen moderat sind, arbeitet die Inflation für Sie als Kreditnehmer: Die Inflation liegt aktuell über den Kreditzinsen, Schulden lassen sich damit „weginflationieren“. Wenn die Inflation weiterhin sehr hoch bleibt, dann ist jedoch mit weiteren Leitzinserhöhungen zu rechnen. All jene, die dann einen neuen Wohnbaukredit aufnehmen wollen oder einen variabel verzinsten Kredit zurückzahlen, gehören dann zu den Verlierern der Inflation. Deshalb gilt: Je schneller Sie sich mit einem langjährigen Fixzinskredit absichern, desto günstiger sollten Sie langfristig damit aufgestellt sein.
Prognose: Wie wird sich die Inflationsrate entwickeln?
Das Jahr 2022 wird wohl insgesamt eine Inflationsrate aufweisen, die in der Statistik der Inflation in Österreich lange Jahre nicht mehr zu sehen war. Die von Fachleuten des Eurosystems erstellten Projektionen gehen von einer Inflationsrate von 8,3 % für das Jahr 2022 aus. Und auch für 2023 ist mit einem hohen Inflationsniveau im Bereich von 6,5 % zu rechnen.
Treiber sind hierbei vor allem die Energiepreise, die aufgrund der Sanktionen gegen Russland stark angezogen haben, die Teuerung schlägt aber auch auf andere Gebrauchsgüter sowie Lebensmittel durch. Die tatsächliche Inflation ist letztendlich aber abhängig vom Handeln der EZB und den weiteren politischen Entwicklungen.
Ratgeber zum Thema Zinsen
Ob Sollzinsen, Fixzinsen oder variable Zinsen: Unsere Ratgeber liefern Ihnen die Erklärungen zu allen Fragen rund um das Thema Zinsen.
Datenquelle: Statistik Austria
Bildquellen: Infina Grafik
Rechtshinweise zu unseren Ratgebern finden Sie in unserer Verbraucherschutzinformation.
Ihr Experte für Finanzierungs-Trends
Meine Expertise im Bereich der Organisation und Ausbildung habe ich als Verwaltungsleiterin einer großen Genossenschaft in Südtirol erworben. Die Zusammenarbeit mit landwirtschaftlichen Unternehmen war für mich die beste Schule des Lebens. Seit 2013 leite ich das Finanzierungsservice der Infina. Mein hohes Qualitätsverständnis führte zur Gründung der Infina Academy, da es mein Anspruch ist, dass unsere Wohnbau-Finanz-Experten dazu befähigt sind, die beste Finanzierungsberatung in ganz Österreich anzubieten. Zudem ist mir wichtig, unsere Kunden über die aktuelle Zinsentwicklung zu informieren. Für mich persönlich sind Ehrlichkeit und die Bereitschaft für den Kunden alles zu tun das höchste Gebot.
Top aktuell und informiert - INFINATrends
INFINA
Finanzierungs-Trends