Kredit Einsparungsrechner - Einsparung berechnen

Monatliche Kreditrate senken und langfristigen Fixzinssatz sichern

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  • Durch die seit dem Sommer 2022 gestiegenen Zinsen ist Ihre monatliche Rate merklich belastender geworden? Finden Sie kostenlos heraus, wie Sie Ihre monatlichen Kreditraten dauerhaft senken können.

Kredit Einsparungsrechner: Ihre finanzielle Entlastung in nur 3 Schritten!

Wie ändert sich meine monatliche Kreditrate bei weiteren Zinsänderungen? Mit dem Kredit Einsparungsrechner erhalten Sie präzise Antworten! Welches Einsparpotential - also welche monatliche Liquiditätssteigerung - ist durch einen Umschuldungskredit möglich? Dieser Rechner zeigt den finanziellen monatlichen Vorteil gegenüber Ihrer aktuellen Rate, basierend auf 35 Jahren neuer Gesamtlaufzeit und einem 20-jährigen Fixzinssatz. Sichern Sie sich jetzt gegen zukünftige Erhöhungen der Zinsen ab. So profitieren Sie davon:

1. Eingaben Kredit Einsparungsrechner

Tragen Sie die Restschuld, Restlaufzeit und aktuelle Kreditrate Ihres bestehenden Kredits ein. Mit diesen Angaben sind Sie schon startbereit.

2. Zinsveränderungen austesten

Erfahren Sie, wie sich Ihre Kreditrate bei steigenden oder sinkenden Zinsen anpasst. Zusätzlich zeigt Ihnen der Rechner Ihr mögliches monatliches Einsparungspotential auf.

3. Anfrage senden

Senden Sie uns einfach eine Anfrage für ein kostenfreies, unverbindliches Beratungsgespräch. Realisieren Sie die monatliche Einsparung bei Ihrem Wohnbaukredit.

Überlegen Sie, wie Sie Ihre aktuelle Finanzierung verbessern können?

Dann besprechen Sie mit uns persönlich, welche Lösungen das Risiko einer steigenden Kreditrate verhindern und wie Sie Ihre monatlichen Kosten für Ihre Immobilienfinanzierung dauerhaft reduzieren können.

Wir stehen Ihnen unterstützend zur Seite.

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Kredit Einsparrechner: Unterschiedliche Zinsszenarien für Ihre Wohnbaufinanzierung simulieren!

Stellen Sie fest, dass die Zinsen für Ihre variable Finanzierung erhöht bleiben? Mit dem Kredit Einsparungsrechner von Infina können Sie ermitteln, wie sich Ihre monatliche Rate verändert, sollten die Zinsen weiter ansteigen oder fallen. Zudem bietet Ihnen der Rechner die Möglichkeit, das Einsparungspotential zu ermitteln, wenn Sie die Laufzeit Ihres Kredits auf maximal 35 Jahre ausdehnen und gleichzeitig einen Fixzinssatz für 20 Jahre wählen. Antworten auf Ihre Fragen bekommen Sie hier:

Ihre zukünftige Kreditrate: Überraschungen vermeiden

  • In einem unsicheren Zinsumfeld können Sie unangenehme Überraschungen verhindern, indem Sie auf einen festen Zinssatz setzen. So behalten Sie die Kontrolle über Ihre monatliche Kreditrate.
  • Sollten die Zinsen in Zukunft wieder fallen, besteht die Möglichkeit, Ihren Kredit wieder anzupassen.
  • Neben der Umstellung auf einen festen Zinssatz gibt es zusätzlich die Option, die Darlehenslaufzeit bei einer Neuausrichtung zu verlängern, insbesondere wenn die steigenden Zinsen Ihre monatlichen Zahlungen stark beeinflusst haben.
  • Zudem ist es ratsam, vorhandene finanzielle Engpässe und Überziehungen zu klären. Die Wohnbau-Finanz-Experten von Infina unterstützen Sie dabei.

Einsparungen bei Kreditzinsen: So planen Sie vorausschauend

  • Mit dem Kredit Einsparungsrechner von Infina erhalten Sie einen Überblick darüber, wie sich verschiedene Zinssätze auf Ihre monatlichen Raten auswirken.
  • Aufgrund immer noch sehr hoher Immobilienpreise und einer gestiegenen Geldmenge erhöhte die EZB seit Sommer 2022 die Leitzinsen signifikant, wodurch auch die Kreditzinsen stiegen.
  • Bei einer Inflation, die in Österreich und im Euroraum noch nicht dauerhaft unter den angestrebten 2 % liegt, ist kurzfristig mit weiterhin erhöhten Zinsen zu rechnen.
  • Ein vorausschauendes Handeln und die Nutzung des Einsparungsrechners sind der Schlüssel, um weitere Zinsänderungsrisiken zu vermeiden und Ihre Finanzierung optimal auszurichten.

Zinssteigerungen vermeiden: Ihr Weg zur optimalen Kreditrate

  • In der aktuellen Phase gestiegener Lebenshaltungskosten wird die Sicherung eines leistbaren Wohnens und einer bezahlbaren Kreditrate immer relevanter.
  • Festzinsvereinbarung nutzen: Erwägen Sie den Abschluss eines Kredits mit festem Zinssatz.
  • Laufzeit überdenken: Eine längere Laufzeit kann die monatliche Rate reduzieren, birgt aber das Risiko höherer Gesamtkosten. Es ist daher wichtig, den richtigen Mittelweg zwischen Laufzeit und monatlicher Belastung zu finden.
  • Mit dem Kredit Einsparungsrechner können Sie verschiedene Szenarien berechnen und so den besten Zinssatz und die ideale Laufzeit für Ihre Bedürfnisse ermitteln.

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Kredit Einsparungsrechner: Von variablen zu festen Zinsen wechseln!

Mit unserem Kredit Einsparungsrechner können Sie für Ihre variabel verzinste Finanzierung ermitteln, wie sich Ihre monatliche Kreditrate verändert, sollten die Zinsen weiter ansteigen. Außerdem können Sie anhand aktueller Fixzinskonditionen herausfinden, wie eine Laufzeitverlängerung zur Reduzierung Ihrer monatlichen Rate beiträgt. Dadurch gewinnen Sie finanziellen Spielraum zurück und sichern sich davor ab, dass die Finanzierung Ihres Eigenheims zur Last wird. Welche weiteren Informationen benötigen Sie?

1. Vom variablen zum festen Zinssatz wechseln?

Wurden die Zinsen Ihrer variabel verzinsten Immobilienfinanzierung immer wieder erhöht? Ein Wechsel zu einem Fixzinssatz könnte der richtige Schritt sein, um zukünftige Erhöhungen Ihrer monatlichen Kreditrate zu verhindern. Dadurch bewahren Sie Ihr monatlich verfügbares Budget vor zusätzlichen Belastungen. Ein Kredit mit Fixzinsen schützt Sie verlässlich vor künftigen Zinserhöhungen.  

2. Welche Kosten fallen bei einer Beratung von Infina an?

Bei Infina erhalten Sie eine kostenfreie und unverbindliche Beratung. Für eine erfolgreiche Kreditvermittlung bekommt Infina dann eine Provision. Alle anfallenden Kreditkosten werden im Vertrag transparent unter den Gesamtkosten und im effektiven Jahreszinssatz dargelegt. Die Infina Wohnbau-Finanz-Experten finden Sie das passende Finanzierungsangebot bei einer geeigneten Bank für Sie.

3. Wann ist eine Umschuldung zu empfehlen?

Möchten Sie sich gegen künftige Zinserhöhungen absichern? Eine Umschuldung von einer variablen zu einer festen Zinsvereinbarung bietet Ihnen die Sicherheit einer konstanten Kreditrate bis zum Ende der vereinbarten Zinsperiode.

Streben Sie eine niedrigere monatliche Belastung durch eine Laufzeitverlängerung an? Durch die Anpassung Ihres Darlehens können Sie eine Laufzeit von beispielsweise 35 Jahren in Anspruch nehmen.

Suchen Sie bessere Konditionen durch einen Umschuldungskredit? Lassen Sie uns gemeinsam die besten Angebote am Markt evaluieren und die passenden Optionen für Sie erörtern.

4. Wann ist der Wechsel zu einem Fixzinssatz ratsam?

Gehen Sie von steigenden oder mittelfristig eher höheren Zinsen aus, ist es eine Überlegung wert, von einem variablen zu einem festen Zinssatz zu wechseln und über eine Umschuldung nachzudenken. Ist Ihre aktuelle monatliche Rate bereits anspruchsvoll oder könnte diese bei weiter steigenden Zinsen zur Belastung werden, ist es ratsam, frühzeitig zu handeln. Speziell wenn Sie über wenig oder keine finanziellen Reserven verfügen, empfiehlt sich der Schritt zu einem Fixzinssatz, um zukünftige Unsicherheiten zu minimieren. Zudem sind derzeit neue Finanzierungen mit Fixzinsbindungen noch günstiger als variabel verzinste Wohnbaukredite, dies könnte sich demnächst ändern. Die Wohnbau-Finanz-Experten von Infina beraten Sie detailliert zu den Optionen eines Wechsels oder einer Umschuldung.

Nutzung des Kredit Einsparungsrechners: So geht's

Mit dem Kredit Einsparungsrechner verschaffen Sie sich einen klaren Überblick über Ihre aktuelle Finanzierung. Wie entwickelt sich die monatliche Rate meiner variablen Finanzierung bei Zinsänderungen weiter? Welche monatlichen Ersparnisse beim Kredit sind ungefähr zu erwarten? Bedienungshinweise für unseren Kredit Einsparungsrechner:

1. Wenige Daten eingeben

Beginnen Sie damit, die folgenden Informationen Ihres laufenden Kredits anzugeben:

  • Die Restschuld: Tragen Sie den aktuellen Betrag Ihrer Immobilienfinanzierung ein.
  • Die verbleibende Laufzeit: Geben Sie an, wie viele Jahre Ihre aktuelle Finanzierung noch läuft. Verwenden Sie dazu den Schieberegler.
  • Ihre gegenwärtige Rate: Erfassen Sie den monatlichen Euro-Betrag, den Sie für Ihren Kredit zahlen, einschließlich Tilgung und Zinsen.
  • Zinsanpassung: Wählen Sie unterschiedliche Zinsänderungen (Steigerungen oder Senkungen), um die mögliche künftige monatliche Rate zu ermitteln.

Sind alle Angaben vollständig? Dann sehen Sie die jeweilige Kredit Teuerung.

2. Auswirkungen von Zinsänderungen auf Ihre Rate

Dies zeigt Ihnen das Ergebnis im Detail:

  • Monatliche Rate bei einer Zinssteigerung um den ausgewählten Prozentsatz.
  • Zusatzkosten über die gesamte Kreditlaufzeit, falls die Zinsen auf dem ausgewählten Niveau bleiben.
  • Mögliche Ersparnis durch Anpassung der variablen Finanzierung auf eine Laufzeit von 35 Jahren kombiniert mit einem 20-jährigen Fixzinssatz.

Hinweis: Die angezeigten Kredite sind nur beispielhafte Schätzungen, basierend auf der aktuellen Marktsituation. Sie dienen zur ersten Orientierung, aber es handelt sich nicht um tatsächliche Angebote von Banken.

Prüfen Sie unterschiedliche Zinssteigerungs-Szenarien.

3. Unverbindliches Kreditberatungsangebot

Möchten Sie eine Beratung erhalten? Senden Sie uns einfach eine Anfrage - ganz ohne Verpflichtungen. Klicken Sie dafür auf "Kostenlose Beratung anfragen". Ein Wohnbau-Finanz-Experte von Infina wird sich bei Ihnen melden und ein kostenfreies Beratungsgespräch anbieten. Falls gewünscht, stellt er Ihnen dann auch spezifische Kreditangebote von geeigneten Banken vor.

FAQs: Kredit Einsparungsrechner

 

In Österreich können Sie Ihren Immobilienkredit grundsätzlich vorzeitig tilgen, sofern bestimmte Bedingungen, wie beispielsweise die gesetzlich vorgeschriebene Kündigungsfrist von 6 Monaten, eingehalten werden. Bei Krediten mit variabler Verzinsung fallen dann keine Extrakosten für die vorzeitige Tilgung an. Bei Krediten mit fester Zinsbindung liegt die Gebühr für Konsumenten bei maximal 1 % des vorzeitig getilgten Betrags.

 

 

Die Krediteinsparung bezieht sich auf den Unterschied zwischen Ihrer derzeitigen Kreditrate, basierend auf Ihrer aktuellen Kreditlaufzeit, und einer potenziellen neuen Rate bei einer Laufzeit von 35 Jahren. Durch eine Analyse Ihrer momentanen Finanzlage zeigen wir Ihnen die Optionen auf, die Sie nutzen können.

 

 

Ja, im Prinzip können Sie das tun. Es ist jedoch wichtig, sich über die Kündigungsfrist Ihres aktuellen Kredits im Klaren zu sein. Diese Information entnehmen Sie Ihrem Kreditvertrag. Bei einem variabel verzinsten Kredit ist die Frist in der Regel bis zu sechs Monate.

 

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Rechtshinweise zu unseren Ratgebern finden Sie in unserer Verbraucherschutzinformation.

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Sie suchen gar keinen Kredit Einsparungsrechner, sondern wollen vielmehr eine Wohnung kaufen? Egal, ob Immobilienkauf oder Umschuldung – bei uns finden Sie den passenden Rechner!

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Die Zinsen haben sich deutlich verändert. Weshalb also nicht den alten Wohnkredit mit variablen Zinsen in einen Fixzinssatz umschulden und damit absichern?

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